0

Порядок взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц

Взыскание задолженности с юридических лиц – это работа нашего адвоката по арбитражным вопросам и спорам. Деловое сотрудничество юридических лиц с коммерческими организациями или индивидуальными предпринимателями неизбежно сопряжено с риском возникновения долгов.

Наш адвокат проведет взыскание задолженности с юр лиц и граждан в случае необходимости: профессионально и в срок.

Содержание

Способы взыскания задолженности с юридических лиц

Существует несколько способов, позволяющих взыскать задолженность с юридического лица. Давайте подробнее оценим каждый, для выбора, наиболее подходящего лучше проконсультироваться с нашим адвокатом, который имеет опыт по работе с должниками, знает, как применять на практике каждый из представленных в отдельности или совокупности.

Мирное урегулирование спора

Самым быстрым способом возврата долга несомненно является мирное решение вопроса. Это вариант благоприятен для обеих сторон спора, поскольку существенно экономит время и снижает издержки на разрешение проблемы.

Процент разрешения споров в досудебном порядке достаточно высок, поэтому прежде, чем обращаться в государственные структуры, эффективно будет испробовать названный метод. Тем более, что попытка разрешить вопрос путем переговоров является обязательным условием для осуществления судебной защиты.

Примечательно, что к возникновению долга может привести не только недобросовестность контрагента, но и различного рода ошибки в документах или в работе сотрудников организации.

В связи с этим, разрешение спора по долговым обязательствам представляет собой не только действенный способ получения долга, но и одно из ключевых моментов при обращении с исковым заявлением. Вариантами мирного урегулирования также могут стать:

  1. заключение дополнительного соглашения с должником о составлении графика платежей, об отсрочке или рассрочке долга с закреплением суммы долга без начисления штрафов и применения санкций.
  2. имеет смысл заключить договор об отступном, если должник оказывается неспособен погасить всю сумму долга единовременно или к определенному сроку, если не предвидится улучшения финансового состояния должника. Суть его заключается в том, что должник передает часть суммы долга, движимое или недвижимое имущество и другое в счет погашения своего долга. Этот путь подойдет для тех ситуаций, когда получить долг в полном объеме представляется более затратным и затруднительным.

Переуступка права требования

Одним из наиболее быстрых способов взыскания также предстает передача прав по получению долгов другому лицу. Таким лицом может выступать специализирующаяся на взыскании долгов фирма либо всем известные коллекторские агентства.

Если вы согласны расстаться с 30 %, 50 % от суммы долга для оплаты услуг таких фирм, то этот вид взыскания поможет получить вам часть задолженности и сохранить свое время.

Удержание имущества должника

В случаях, когда в ведении кредитора находится имущество должника в силу наличия между ними договорных отношений, то такое имущество тоже может стать гарантией взыскания долга.

Действия по удержанию имущества помогут мотивировать дебитора на погашение задолженности, ведь помимо риска потери самого имущества есть опасность задолжать еще за ответственное хранение, например, при отношениях по договору аренды, читайте про удержание имущества должника-арендатора по ссылке.

Исковое заявление в суд

Классическим и наиболее часто применяемым способом взыскания долга является подача искового заявления в арбитражный суд.

При обращении к этому виду защиты прав необходимо иметь подтверждающие документы возникновения долга, обладать знаниями материального и процессуального права, быть готовым оплачивать государственную пошлину, размер которой определяется в процентном соотношении от суммы иска.

Помимо этого, нужно иметь достаточно времени как для подготовки документов, так и для принятия личного участия в самом судебном процессе и за его пределами на стадии исполнительного производства.

Положительное решение суда не является гарантией возврата долга. Особенно проблематично будет вернуть задолженность, если должник не намерен расплачиваться с долгами и будет различными способами уклоняться от своих обязательств.

Третейский суд

Альтернативой обращения в судебную систему России служит возможность подать заявление о взыскании задолженности в третейский суд.

Преимуществом третейского разбирательства предстают сроки рассмотрения дел. При обращении к третейскому судье процесс может быть значительно сокращен с нескольких месяцев до нескольких недель.

Акты этого судебного органа обладают такой же юридической силой и могут быть переданы на исполнение в федеральную службу судебных приставов.

Методы взыскания долгов в добровольном порядке

Методы взыскания долгов в добровольном порядке очень разнообразны. К их числу относятся:

  • переговоры в телефонном режиме;
  • личная встреча с должником;
  • направление официальных писем, в том числе посредством электронной почты;
  • направление официальной претензии, которая является обязательной составляющей при обращении в судебные органы за взысканием долга, если в добровольном порядке должник отказывается погашать задолженность;
  • обращение в коллекторскую службу.

Такие способы также актуальны для взыскания задолженности с физлиц и официально закреплены в новой редакции Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»;
В связи с изменениями в законодательстве с 01.06.2016 введено обязательное направление официальной претензии перед обращением с иском в арбитражный суд.
Видео: Практика взыскания дебиторской задолженности и советы по ее оперативному выявлению и погашению

В следующей статье мы расскажем о способах взыскания долго с физических лиц. Не пропустите!

Переуступка долга между юридическими лицами

Договор цессии, то есть переуступка права, встречается во всех сферах гражданского законодательства. Для юридических лиц, имеющих долги, это является очень действенным способом изменить свое положение. Для самого должника ситуация изменится не очень сильно, так как обязанность вернуть средства никуда не исчезнет, а вот условия с переменой кредитора, могут претерпеть некоторые корректировки.

Переуступка долга между юридическими лицами осуществляется в двух случаях, которые неудобны в первую очередь для кредитора:

  • Получатель долга не имеет возможности ждать возврата денежных средств или имущества, а должник по объективным причинам не в состоянии ускорить процесс исполнения обязательств;
  • Кредитор реорганизует или ликвидирует свое предприятие, поэтому необходимо произвести расчет по всем обязательствам.

Процесс переуступки долга подразумевает передачу права требовать исполнения денежных обязательств от одного кредитора к другому. Второй при этом выплачивает установленную сумму первому.

Говоря о самом процессе уступки, следует отметить, что совершать его можно в любое время. Даже после вступления в силу решения суда о взыскании и выдаче исполнительного листа. Должник при этом не имеет права голоса. Его согласия на такую процедуру не требуется, однако, он должен быть оповещен о том, что его обязательство было передано третьему лицу.

Третейские суды

Третейский суд – коммерческое учреждение. Оно занимается разрешением возникающих споров между организациями и гражданами за определенную плату. При обращении в третейские суды не будет играть роли статус гражданина или организационно-правовая форма, то есть взыскание долгов с ООО ничем не будет отличаться от процедуры работы с акционерным обществом.

Данная структура является предпочтительнее за счет ряда особенностей:

  1. Скорость рассмотрения дел существенно выше по сравнению с арбитражными судами. Исковое заявление рассматривается в течение двух недель;
  2. Не существует отличия в компетенции между третейским судом и государственными судебными органами;
  3. Дела рассматриваются только квалифицированными судьями;
  4. Решения, выносимые третейскими судами, имеют такую же силу, как и акты государственных органов.

Процедура подачи иска подразумевает те же действия, что в судах общей юрисдикции и арбитражных судах. Единственное отличие проявляется в сроках рассмотрения требования.

Решение выносится в течение четырнадцати дней. В дальнейшем истцу также выдается решение суда, а также исполнительный лист, который направляется в службу судебных приставов для дальнейшего взыскания имущества у должника.

Соглашение об отступности

В случае долгов, юридические лица могут прибегнуть к такому способу, как соглашение об отступности. Под ним понимается плата за неисполнение договорных обязательств. Необходимость в нем возникает тогда, когда организация не может выполнить свои обязательства. Такое соглашение предлагает поставить те условия, которые помогут должнику погасить задолженности за счет своего имущества, товаров или ценных бумаг.

Соглашение об отступности должно составляться с учетом всех формальностей. Во-первых, отступные, то есть то имущество, которое будет передано в пользование кредитору. Оно указывается в соглашении в точном размере. Во-вторых, сроки осуществления обязательств. Отступные передаются не на бессрочной основе. И, в-третьих, возможные варианты оплаты и дальнейшего возмещения. Не всегда обе стороны могут быть согласны на такое соглашение.

Выделяются случаи, когда кредитор вправе отказаться от подобного соглашения:

  • Если должник близок к банкротству;
  • Если расходы на взыскания выше, чем сумма долга;
  • Если есть возможность исполнить обязательства быстро, за счет того имущества, которое имеется у должника.

Данный способ, позволяющий взыскать долг с юридического лица, является внесудебным. Его признают мирным средством решения спора. Подписание соглашение об отступности не требует вмешательства судебных или иных государственных органов.

Обращение в правоохранительные органы

Досудебный порядок взыскания долга с юр. лица подразумевает также обращение в правоохранительные органы. Речь идет о таких структурах, как прокуратура. Не стоит путать данный орган с судом, который рассматривает исключительно иски. При обращении в прокуратуру, необходимо представлять конкретные данные об организации, договор подтверждающий, что есть обязательство, а также документы, которые докажут факт неуплаты долга.

Данный способ считается одним из самых жестких и подразумевает не просто направление жалобы в прокуратуру, а указание в ней конкретных нарушений с отсылкой к статьям закона. Например, возможно указание статьи 159 УК РФ, закрепляющей ответственность за мошенничество. Неисполнение обязательств по договору, а именно неуплату долгов, можно расценивать, как обман с целью хищения чужого имущества.

Привлечение третьих лиц

Медиация – процедура, позволяющая за счет мирных переговоров и без обращения в суд определиться с дальнейшей судьбой долга юридического лица.

Привлечение третьего лица предполагает выбор арбитра, который будет курировать переговоры между двумя сторонами, должником и кредитором. Чтобы такой способ давал результат, необходимо доверие к медиатору. Такие действия позволяют решить конфликт мирным способом, сохраняя деловую репутацию каждой стороны.

Главное правило – медиатор не должен быть заинтересован в споре, то есть всегда привлекается третье лицо, независимое ни от одной стороны спора. Кроме того, медиация не подразумевает решение конфликта за должника и кредитора, арбитры лишь предлагают определенные варианты устранения проблемы, непосредственное их применение является волей сторон соглашения. То есть медиатор оказывает консультирующую функцию, а не разрешает возникающие споры лично.

Для того чтобы решить конфликт предложенным способом необходимо следующее:

  • Наличие согласия и обоснованного мнения от каждой стороны спора;
  • Незаинтересованность медиатора в рассматриваемом деле, отсутствие личной выгоды или предпочтения в отношении одной из сторон;
  • Возможность решить спор за счет переговоров без обращения в судебные инстанции, то есть мирным способом, основываясь на соглашении.

Привлечение к конфликтной ситуации третьих лиц – часть процессуального права. Интересно то, что медиаторы, они же арбитры, при ведении переговоров, не являются служащими государственных органов, в том числе судов. Они действуют самостоятельно, имея определенные знания для того, чтобы решить возникший спор по поводу исполнения договорных обязательств.

Уголовное преследование должника-организацию

Одним из самых сложных способов получения задолженности будет обращение в силовые структуры с заявлением о совершенных преступлениях, например, если в действиях должника присутствуют признаки мошенничества или хищения.

Эта категория преступлений сложно доказуема и занимает очень длительное время.

Привлечение к уголовной ответственности может дать положительный эффект в получении назад своих денежных средств.

Субсидиарная ответственность руководителя или учредителя должника-фирмы

Чтобы не платить по долгам недобросовестные участники рынка зачастую прибегают к ликвидации организации, к выведению активов с баланса предприятия и другим хитростям во избежание расплаты. Иногда создание фирм является единственной целью для получения выгоды в ущерб законопослушным хозяйствующим субъектам экономики.

ВАЖНО: но у кредиторов тоже есть механизм для защиты от подобных действий должников.

В случаях, когда юридическое лицо перестало существовать или близится к банкротству, есть возможность привлечь к субсидиарной ответственности руководителей, учредителей предприятия, контролируемого ими.

Важным моментом в привлечении лица к субсидиарной ответственности являются, во-первых, наличие у него распорядительных полномочий, влияющих на деятельность юридического лица, и во-вторых, совершение субсидиарным ответчиком действий, которые повлекли не возврат долга кредитору.

Для привлечения к участию в деле по погашению задолженности субответчика, необходимо присутствие обязательных условий, в числе которых его доказанное виновное поведение, наличие убытков и причинная связь между возникновением долга и действиями самого руководящего лица.

ВНИМАНИЕ: смотрите видео арбитражные споры и подписывайтесь на наш канал YouTube прямо сейчас, чтобы иметь возможность получать бесплатную юридическую консультацию в комментариях видео:

Порядок взыскания задолженности с юридических лиц

Работа по вопросу взыскание задолженности по договору с юридического лица обычно начинается с сотрудников отдела, чьей обязанностью является контроль финансовых обязательств клиентов. С течением времени к процессу подключаются юристы, служба безопасности компании, а также наш арбитражный профессиональный адвокат по работе с должниками. Вся процедура взыскания долга состоит из досудебного, судебного и исполнительного этапов. Попытки разрешить проблему в досудебном порядке обычно носят инициативный характер со стороны кредитора, но иногда проведение предварительных мероприятий предусмотрено договором или законом.

  1. Составление претензии. На начальном этапе должнику отправляется письменная претензия с указанием срока погашения долга, после чего, в зависимости от реакции заемщика, предпринимается дальнейший ряд действий. Конечным этапом в процессе взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и гражданможет стать суд. На любой стадии стороны могут прекратить спор, достигнув мирового соглашения.
  2. Составление иска в суд и арест имущества должника организации. Поскольку недобросовестный заемщик может воспользоваться дополнительным временем и инициировать банкротство, вывод денег, активов, важно учесть репутацию юридического лица еще на начальном этапе взыскания долга. Предъявление искового заявления с требованием взыскание просроченной задолженности юридических лиц происходит по месту регистрации юридического лица. Для обеспечения исполнения долговых обязательств в суд подается прошение об аресте имущества ответчика.
  3. Исполнение решения суда. Подача исполнительного производства и получение присужденного на основании решения суда.

Иногда хозяйственные организации не спешат заострять внимание на образовавшемся долге, преследуя цель получить дополнительную выгоду за счет штрафов и пенни, начисляемых за каждый день просрочки. Подобная практика требует осторожности и актуальна только в случае полной уверенности в ответственности должника. В иной ситуации успех в процедуре взыскание задолженности юридического лица с аффеилированного лица или самой организации не гарантирован даже при наличии выданного судом исполнительного листа.

В чем особенности взыскания долгов с юридических лиц?

Долги есть не только у физических, но и у юридических лиц. Далеко не все коммерческие компании добросовестно выполняют договорные обязательства и вовремя рассчитываются за предоставленные товары и услуги.

Каждое предприятие, заинтересованное в увеличении доходов, постоянно стремится к увеличению рынка сбыта и сферы влияния. Это вынуждает фирмы искать больше партнёров, заключать новые соглашения и вступать товарно-денежные взаимодействия. Но не все контрагенты одинаково полезны.

Практически у каждого юридического лица есть дебиторская задолженность – сумма долгов, невыплаченных за поставку продукции и услуг. Партнёры не платят вовремя по разным причинам – нехватка свободных средств, несогласие с условиями договора, некомпетентность бухгалтерских и финансовых отделов компаний.

Так возникают долги, которые нужно каким-то образом взыскивать. Успех любого бизнеса – будь то частное кафе на 10 персон или крупнейший нефтеперерабатывающий завод – зависит от оперативного и своевременного устранения дебиторской задолженности. Управление долгами – важнейшая часть финансового менеджмента любой фирмы.

Статистические данные свидетельствуют, что общая сумма долгов юридических компаний в России составляет около 25 трлн рублей. Это 20% от всех активов среднего и крупного бизнеса. С каждым годом этот показатель растёт, что неизбежно отражается на экономике страны.

Бывает, что юридические фирмы становятся должниками физических лиц.

Пример

Разработчик сайтов заключил с ООО «Чай и кофе» договор, согласно которому он обязуется создать и запустить интернет-магазин с интерактивными функциями, возможностью удалённых заказов и прочими современными штуками.

Фрилансер выполнил свою работу, но работодатель не оплатил её, ссылаясь на нехватку свободных средств. Компания пообещала перевести деньги через 2 недели, но и после этого срока не расплатилась с работником.

Разработчик вынужден был потребовать деньги в судебном порядке. Благо, между сторонами был составлен официальный договор, который помог фрилансеру вернуть свой заработок.

Долговыми спорами, в которых участвуют юридические лица, занимаются арбитражные суды. На основании предъявленных доказательств по делу судьи выносят решение: если оно положительное, оформляется исполнительный лист, который передают либо судебным приставам, либо сразу пересылают в банк, в котором у ответчика есть счёт.

Читайте статью по смежной теме «Взыскание дебиторской задолженности».

Какие трудности возникают при взыскании задолженности с юридического лица – обзор основных проблем

Процесс возврата юридических долгов – не асфальтированная дорога в светлое будущее, а ухабистый путь, полный опасностей.

Чтобы доехать по нему до финиша, нужно знать о проблемах, которые подстерегают каждого потенциального получателя долгов.

Проблема 1. Сокрытие настоящего юридического адреса

Фирма живёт и работает по фиктивному юридическому адресу. Невозможно отследить, где хранится её имущество, и есть ли оно вообще.

Поскольку сокрытие официальных данных незаконно, к делу в таких ситуациях целесообразно привлечь правоохранительные органы.

Проблема 2. Утаивание данных о руководстве компании и ее собственниках

Должник утаивает сведения о собственниках компании. Возможен и такой вариант – фирму быстро переписывают на другого человека, а настоящий виновник оказывается не при чём.

Есть специальный термин — «номинал», то есть человек, который добровольно берёт на себя обязанности гендиректора или руководителя, но фактически выступает подставным лицом, спросить с которого в общем-то и нечего.

Номинал всегда имеет право написать отказ, заявить, что никакого отношения к деятельности фирмы он не имеет, и вообще – он потерял паспорт, и не в курсе, что происходит.

Опять же, без полиции в таких ситуациях не разобраться.

Проблема 3. Запуск процедуры ликвидации фирмы

Должник успевает запустить процесс ликвидации предприятия, а взыскать долги с несуществующей фирмы, как уже говорилось выше, практически невозможно.

Хотя некоторые юридические компании берутся и за такие дела. К ним и надо обращаться в подобных случаях.

Если вам задолжало юридическое лицо – полезные советы по взысканию долга

И в заключение – несколько полезных советов предпринимателям, которым задолжало юридическое лицо.

Читайте, запоминайте, применяйте на практике.

Совет 1. Не включайте в договор условие о претензионном порядке разрешения споров

Подписывая договор сотрудничества, исключите из него пункт о претенциозном порядке разрешения долговых споров.

Даже если вы всецело доверяете партнёру, неизвестно, как он поведёт себя в критической ситуации. Лучше, если фора во времени будет у вас, а не у него.

Совет 2. При малейшей просрочке обращайтесь в суд

Не давайте должнику время вывести активы, ликвидировать фирму, предпринять другие шаги по защите средств.

При малейшей просрочке по договорам и кредитам обращайтесь в суд и запускайте исковое производство.

Совет 3. Одновременно с иском направьте ходатайство о наложении ареста на расчетные счета и иное имущество

Истец имеет право направить ходатайство о наложении ареста на счета должника и его имущество. Нужно доказать суду, что такая мера ускорит исполнение решения, а в случае непринятия – сделает возврат долгов невозможным.

Даже если это потребует встречного обеспечения иска, лучше внести свои деньги на депозит и заморозить их на несколько месяцев, чем не получить вообще ничего в случае, если должник успеет реализовать свои активы до судебного разбирательства.

Совет 4. Если не получилось арестовать имущество должника, отслеживайте информацию в ЕГРЮЛ

Если арестовать активы не удалось, отслеживайте информацию относительно статуса компании-дебитора в ЕГРЮЛ – Едином госреестре юридических лиц.

Это поможет выяснить, не поменялся ли у должника руководитель и не запустила ли фирма процедуру ликвидации.

Совет 5. Исполнительный лист напрямую подавайте в банк, где есть расчетный счет должника

Передача исполнительного листа непосредственно в банк ускорит процедуру возврата долга – при условии, конечно, что на счету у должника есть средства.

Сделать эту нужно в течение 5-10 дней после того, как суд оформит исполнительный документ.

На всех этапах взыскания долга с юридических компаний полезно консультироваться с профессиональными юристами. Сделать это можно, даже не покидая офиса – просто посетив сайт Правовед.

Ресурс создан специально для оказания удалённой юридической помощи гражданам и юрлицам. С порталом сотрудничают тысячи практикующих юристов и адвокатов, в том числе – специалистов по возврату долгов.

Они помогут грамотно составить претензию, исковое заявление, при необходимости выступят вашими представителями в суде. Правовед работает круглосуточно, без выходных и перерывов.

Смотрите видео по теме публикации, в котором профессиональный коллектор раскрывает некоторые нюансы процедуры возврата долгов с юрлиц.

Подведём итоги, господа. Возврат долгов с юридических лиц – процедура непростая, особенно если подойти к ней без соответствующей подготовки. Наилучший вариант действий – воспользоваться профессиональной помощью юристов или адвокатов по возврату долгов.

Наш журнал желает вам финансового благополучия! Будем благодарны за комментарии и оценки. До новых встреч!

Автор статьи: Александр Бережнов

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Что делать, если приставы не могут взыскать долг с юридического лица?

Когда все инстанции пройдены, исполнительный лист передан в службу судебных приставов, наступает очередь фактического взыскания долга.

В связи с колоссальной загруженностью судебных приставов, а также необходимостью осуществлять постоянный контроль за своевременностью и правильностью их действий процесс исполнения может затянуться. Что посоветовать в данном случае:

  1. Во избежание многих проблем со взысканием следует еще в процессе подавать ходатайства о применении в отношении должника обеспечительных мер. Это может быть наложение ареста на имущество и активы предприятия, приостановление деятельности должника-организации, запрет на регистрационные действия и другие.
  2. Обращение с исполнительным листом непосредственно в кредитную организацию, где открыты счета у должника значительно ускорит процесс взыскания.
  3. Воздействовать можно и на самих приставов, составляя запросы о ходе исполнительного производства, ходатайства о розыске должника или его имущества, о наложении ареста на имущество и другие меры, способствующие мотивации работы исполнительной структуры.
  4. Если пристав бездействует и не предпринимает никаких мер к исполнению решения суда, можно обратиться к вышестоящему руководству, в суд о признании бездействия пристава-исполнителя незаконным, в прокуратуру.

Самостоятельное принятие активных мер и подключение к процедуре нашего адвоката для воздействия на должника-организацию или должника-предпринимателя увеличивает шанс на более быстрое получение желаемого результата и сохраняет драгоценное время предпринимателя. Звоните уже сегодня, чтобы начать действовать: профессионально, на выгодных условиях и в срок!!!

ВНИМАНИЕ: ознакомьтесь с нашим выгодным предложением арбитражные дела за 10 000 рублей по ссылке. Кроме того, знайте, что мы готовы не просто взяться за решение конкретного спора, но и заключить с Вами соглашение на оказание юридической помощи по системе юридическое сопровождение Вашего бизнеса.

В случае возникновения спора наш адвокат всегда готов оказать Вам профессиональную поддержку и представлять Ваши интересы до полного исполнения решения суда по делу.

Читайте также о работе арбитражного адвоката:

Узнайте все про арбитражные дела по договору аренды по ссылке

Все по вопросу споров между сторонами купли продажи в арбитраже

С нами вопрос, как взыскать долг по расписке через суд решится в срок

admin

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *